Antes de empezar
¿A qué giro pertenece tu empresa?
Ajusta el tono de las recomendaciones a tu sector. Es opcional.
Categoría 1 de 7 · Manual de Cumplimiento
¿Cuentan con un Manual de Cumplimiento en materia de PLD/FT?
¿El manual ha sido aprobado formalmente por un órgano de gobierno?
No aplica: si no cuentan con un manual, no puede estar aprobado. Lo tomamos como área de riesgo y seguimos.
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Categoría 2 de 7 · Oficial de Cumplimiento
¿Tienen un Oficial de Cumplimiento designado ante la autoridad?
¿Ese rol tiene dedicación real, no solo "de nombre"?
No aplica: sin un Oficial de Cumplimiento designado no hay rol que evaluar. Lo tomamos como área de riesgo y seguimos.
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Categoría 3 de 7 · Capacitación
¿El personal recibe capacitación anual en PLD/FT?
¿Los nuevos empleados reciben inducción en la materia?
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Categoría 4 de 7 · Matriz de Riesgo
¿Cuentan con una matriz de riesgo de clientes, productos y canales?
¿La matriz se revisa cuando cambian las condiciones del negocio?
No aplica: si no existe una matriz, no hay nada que revisar. Lo tomamos como área de riesgo y seguimos.
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Categoría 5 de 7 · KYC y Debida Diligencia
¿Verifican identidad y beneficiario final antes de iniciar la relación?
¿Tienen debida diligencia reforzada para clientes de alto riesgo (PEPs, etc.)?
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Categoría 6 de 7 · Expedientes
¿Los expedientes de clientes están completos y actualizados?
¿Podrían localizar un expediente específico en menos de 24 horas si la autoridad lo solicita?
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Categoría 7 de 7 · Reportes
¿Presentan sus reportes de operaciones dentro de los plazos legales?
¿La autoridad les ha señalado alguna vez observaciones u omisiones?
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Calculando tu nivel de riesgo…
Tu resultado
Diagnóstico AML
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Diagnóstico AML
Compliance Score
Ilustrativo: compara tu resultado contra las cuatro bandas de riesgo, no contra un promedio real del sector — eso se activa cuando haya suficientes diagnósticos completados en la plataforma.
Áreas críticas
Impacto potencial
Recomendación
Este diagnóstico es una guía orientativa generada por IA; no sustituye una auditoría profesional. Roberto revisa cada caso antes de cualquier recomendación final.